IDFC ফার্স্ট ব্যাঙ্কে 590 কোটি টাকার জালিয়াতির মামলা কী? 10 পয়েন্টে ব্যাখ্যা করা হয়েছে
সন্দেহভাজন জালিয়াতির মাত্রা ব্যাঙ্কের তৃতীয় ত্রৈমাসিকের 503 কোটি টাকার নিট মুনাফার চেয়েও বড়। (এআই ছবি)
IDFC ফার্স্ট ব্যাঙ্কের জালিয়াতি: IDFC ফার্স্ট ব্যাঙ্কের চণ্ডীগড় শাখায় একটি 590 কোটি টাকার জালিয়াতি, 14,000 কোটি টাকার বেশি বিনিয়োগকারীদের সম্পদের ব্যাপক ক্ষয় ঘটিয়েছে৷ হরিয়ানা রাজ্য সরকারের সাথে যুক্ত সংস্থাগুলি প্রকৃত ব্যাঙ্ক ব্যালেন্স এবং অ্যাকাউন্ট রেকর্ডে প্রতিফলিত পরিমাণের মধ্যে অমিলের রিপোর্ট করার পরে জালিয়াতিটি প্রকাশ্যে এসেছে। ফলাফল: সোমবার, IDFC ফার্স্ট ব্যাঙ্কের শেয়ার 20% দ্বারা বিধ্বস্ত হয়, নিম্ন সার্কিটে আঘাত করার পরে এটি আবির্ভূত হয় যে অভিযুক্ত অপপ্রয়োগটি ব্যাঙ্কের পুরো ত্রৈমাসিক আয়ের চেয়ে বেশি!
আইডিএফসি ফার্স্ট ব্যাংক জালিয়াতির মামলা কী?
- IDFC ফার্স্ট ব্যাঙ্ক বলেছে যে তার চণ্ডীগড় শাখার কর্মীরা হরিয়ানা রাজ্য সরকারের সাথে যুক্ত অ্যাকাউন্টগুলিতে অননুমোদিত লেনদেন সম্পাদন করেছে, যার ফলে প্রায় 590 কোটি টাকার আমানতের অমিল হয়েছে।
- সন্দেহভাজন জালিয়াতির মাত্রা ব্যাঙ্কের তৃতীয় ত্রৈমাসিকের 503 কোটি টাকার নিট মুনাফার চেয়েও বড়।
- একটি প্রাথমিক অভ্যন্তরীণ তদন্তে দেখা গেছে যে অনিয়মগুলি ব্যাঙ্কের চণ্ডীগড় শাখায় রক্ষণাবেক্ষণ করা হরিয়ানা সরকার-সম্পর্কিত অ্যাকাউন্টগুলির একটি নির্দিষ্ট সেটের মধ্যে সীমাবদ্ধ ছিল।
- জড়িত সন্দেহে শাখার চার কর্মকর্তাকে সাময়িক বরখাস্ত করা হয়েছে। ব্যাঙ্ক একটি পুলিশ অভিযোগ দায়ের করেছে, তার সংবিধিবদ্ধ নিরীক্ষকদের অবহিত করেছে এবং KPMG কে একটি স্বাধীন ফরেনসিক তদন্ত করতে নিযুক্ত করেছে৷
- আইডিএফসি ফার্স্ট ব্যাঙ্কের ব্যবস্থাপনা পরিচালক এবং সিইও ভি. বৈদ্যনাথন ফলআউটকে সীমিত করার চেষ্টা করেছিলেন, জোর দিয়েছিলেন যে ত্রুটিটি সুযোগের মধ্যে সীমাবদ্ধ ছিল এবং কোনও বিস্তৃত কাঠামোগত দুর্বলতার পরিবর্তে অভ্যন্তরীণ যোগসাজশ থেকে উদ্ভূত হয়েছিল।
- “বিভাগ থেকে চেক বা ডেবিট নির্দেশাবলী ক্লিয়ার করার জন্য নির্মাতা, পরীক্ষক এবং অনুমোদনকারী সহ ব্যাঙ্কের প্রয়োজনীয় নিয়ন্ত্রণ রয়েছে,” বৈদ্যনাথন ET কে বলেছেন। “আমরা 10 বছরেরও বেশি সময় ধরে কাজ করছি এবং 1,000 টিরও বেশি শাখা চালু করেছি এবং এর আগে এমন কোনো ঘটনা ঘটেনি।” তিনি আরও বলেন: “প্রাথমিকভাবে তৃতীয় পক্ষের সংস্থাগুলি এই সমঝোতার সাথে জড়িত… সমস্যাটি একটি শাখা এবং একটি ক্লায়েন্ট গ্রুপের জন্য নির্দিষ্ট এবং এইভাবে এটি একটি বিচ্ছিন্ন উদাহরণ। কোনও সিস্টেম-লেভেল সমস্যা নেই।”
- জালিয়াতির মামলা পর্যবেক্ষণের জন্য বোর্ডের বিশেষ কমিটির একটি সভা 20 ফেব্রুয়ারি ডাকা হয়েছিল, এরপর 21 ফেব্রুয়ারি পূর্ণ অডিট কমিটি এবং বোর্ডের অধিবেশন অনুষ্ঠিত হয়।
- প্রথম ঘন্টায় জমা দেওয়া একটি নিয়ন্ত্রক ফাইলিংয়ে, ব্যাঙ্ক বলেছে যে এটি ব্যাঙ্কিং নিয়ন্ত্রককে বিষয়টি সম্পর্কে অবহিত করেছে এবং একটি পুলিশ অভিযোগ দায়ের করেছে।
- এছাড়াও, ব্যাঙ্ক সুবিধাভোগী ব্যাঙ্কগুলিকে প্রত্যাহারের নোটিশ জারি করেছে, তাদের অনুরোধ করে যে অ্যাকাউন্টগুলিকে সন্দেহজনক বলে বিবেচিত সেইগুলিতে রাখা লিয়েন-মার্ক তহবিল। এই পদক্ষেপ চূড়ান্ত আর্থিক প্রভাব কমাতে সাহায্য করতে পারে।
- তাত্ক্ষণিক আর্থিক প্রভাবের বাইরে, পর্বটি সুনামগত পতনের দিকে নিয়ে গেছে। হরিয়ানা সরকার AU Small Finance Bank সহ IDFC ফার্স্ট ব্যাঙ্ককে তার তালিকাভুক্ত তালিকা থেকে সরিয়ে দিয়েছে এবং রাজ্য বিভাগগুলিকে উভয় প্রতিষ্ঠানের সাথে তাদের অ্যাকাউন্ট বন্ধ করার নির্দেশ দিয়েছে।
আইডিএফসি ব্যাঙ্ক স্টক জন্য দৃষ্টিভঙ্গি কি?
UBS অনুমান করে যে জড়িত পরিমাণটি IDFC ফার্স্ট ব্যাঙ্কের কর-পরবর্তী FY26 মুনাফার প্রায় 22%, যেখানে উল্লেখ করা হয়েছে যে মূলধনের উপর প্রভাব সম্ভবত নিট মূল্যের প্রায় 1%-এ থাকবে। মর্গ্যান স্ট্যানলি, এদিকে, প্রায় 20 শতাংশে ট্যাক্সের আগে FY26 মুনাফার সম্ভাব্য প্রভাব মূল্যায়ন করেছে।Investec স্টকের উপর তার কেনার সুপারিশ বজায় রেখেছে কিন্তু তার লক্ষ্য মূল্য 105 টাকা থেকে কমিয়ে 92 টাকা করেছে। এটি উল্লেখ করেছে যে চূড়ান্ত আর্থিক প্রভাব তদন্তের ফলাফল, পুনরুদ্ধারের পরিমাণ এবং দাবির যাচাইয়ের উপর নির্ভর করবে।নোমুরা বিশ্লেষক অঙ্কিত বিহানি বলেন, ব্যাঙ্কের আর্থিক কর্মক্ষমতার উপর চূড়ান্ত প্রভাব নির্ভর করবে অন্যান্য ব্যাঙ্কে থাকা সুবিধাভোগী অ্যাকাউন্টে রাখা লিয়েনের মাধ্যমে কতটা পুনরুদ্ধার করা যায়, জড়িত পক্ষগুলির দায় এবং আইনি পুনরুদ্ধারের প্রক্রিয়ার অগ্রগতির উপর।তিনি গভর্নেন্স স্ট্যান্ডার্ড এবং শাখা-স্তরের তত্ত্বাবধান সম্পর্কিত বিষয়গুলিও পতাকাঙ্কিত করেছিলেন। আইডিএফসি ফার্স্ট ব্যাঙ্কের খুচরা আমানত-চালিত ব্যবসায়িক মডেলের পরিপ্রেক্ষিতে, তিনি বলেছেন খ্যাতি বজায় রাখা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ। অডিট শেষ না হওয়া পর্যন্ত স্টক চাপের সম্মুখীন হতে পারে।জেফরিস বলেছেন যে ঋণদাতাকে অবশ্যই তার অপারেশনাল সুরক্ষাগুলি কঠোর করতে হবে এবং নিশ্চিত করতে হবে যে অনিয়মগুলি চিহ্নিত অ্যাকাউন্টগুলিতে সীমাবদ্ধ এবং অন্য গ্রাহকদের প্রভাবিত করেনি।(অস্বীকৃতি: স্টক মার্কেট, অন্যান্য অ্যাসেট ক্লাস বা বিশেষজ্ঞদের দেওয়া ব্যক্তিগত ফিনান্স ম্যানেজমেন্ট টিপস সম্পর্কে সুপারিশ এবং মতামত তাদের নিজস্ব। এই মতামতগুলি টাইমস অফ ইন্ডিয়ার মতামতের প্রতিনিধিত্ব করে না)
